Les sanctions appliquées ont été considérées comme suffisamment dissuasives et ont permis aux organes de gestion des institutions financières de commencer à concevoir, perfectionner et mettre en œuvre des politiques de gouvernance et des programmes de contrôle interne pour se conformer à la réglementation, selon le rapport d’évaluation sectorielle des risques de blanchiment de capitaux, auquel Lusa a eu accès aujourd’hui.
Le document, issu de l’évaluation réalisée entre 2023 et 2024, ajoute que la législation actuelle « prévoit des mesures sanctionnatoires efficaces et dissuasives » pour la violation de la législation sur la prévention et la lutte contre le blanchiment de capitaux, et que la Banque du Mozambique a « appliqué des sanctions aux institutions soumises à sa supervision ».
Cependant, dans ce processus, le rapport pointe également des « déficiences », telles que l’efficacité des mesures administratives est « remise en question dans l’évaluation globale lors de l’application des sanctions pénales », puisqu’il n’y a « qu’un enregistrement des sanctions appliquées aux institutions et non aux membres des organes de gestion, comme prévu dans les recommandations internationales ».
Il ajoute que la législation sur la prévention et la lutte contre le blanchiment de capitaux prévoit jusqu’à 12 ans de prison en cas de blanchiment de capitaux et jusqu’à 24 ans dans les cas de financement du terrorisme.
« Cependant, il n’existe pas de preuves solides montrant que certains individus ont été condamnés pour ces crimes », est-il écrit dans le rapport.
La Banque du Mozambique indique avoir déjà réalisé, sur la base d’une nouvelle méthodologie de supervision, sept inspections des institutions de crédit, « ayant émis les recommandations nécessaires et fixé le programme de correction des lacunes constatées ». Cependant, « le manque de ressources humaines persiste, car seuls huit employés sont affectés à ces questions pour couvrir l’ensemble des institutions supervisées ».
La banque centrale reconnaît donc que les ressources humaines sont « disproportionnées par rapport au nombre d’institutions à superviser et aux défis posés par l’entrée sur le marché de nouveaux produits et services financiers », ainsi que le « nombre réduit d’inspections réalisées ».
À la fin de 2023, le système financier mozambicain réglementé par la Banque du Mozambique comptait 15 banques, 13 microbanques, trois institutions de monnaie électronique, quatre institutions de transfert de fonds, quatre coopératives de crédit, 13 organisations d’épargne et de prêt, deux sociétés de courtage financier, six bureaux de change et 2 212 opérateurs de microcrédit, entre autres.
Les banques comptaient au total 658 agences réparties dans le pays, tandis que les microbanques et les coopératives de crédit totalisaient 85 agences, alors que les institutions financières comptabilisaient un total de 918,4 milliards de meticais (12,2 milliards d’euros) en actifs.