Virgílio Lima a accordé une interview à Lusa à propos des élections pour les organes associatifs de l’Associação Mutualista Montepio Geral, prévues en décembre, où il se présente de nouveau comme candidat à la présidence (pour la liste A).
Interrogé sur la situation financière du groupe Montepio – principal sujet des élections il y a quatre ans, qu’il a remportées – Virgílio Lima a déclaré que depuis lors, toutes les entreprises du groupe sont devenues rentables et versent des dividendes à la mutualiste, ce qui a amélioré les fonds propres et permis une « simplification et un renforcement du groupe ».
« Après avoir simplifié le groupe – par des ventes d’entreprises non essentielles, des fusions d’entreprises, la liquidation de certaines entreprises jugées inutiles – et grâce aux résultats obtenus dans les différentes entités du groupe et dans la maison-mère, nous avons renforcé et capitalisé le groupe. Toutes nos entreprises génèrent des résultats et sont bien capitalisées », a affirmé le gestionnaire, ajoutant que les résultats devraient continuer à s’améliorer dans les prochaines années.
Concernant le Banco Montepio, interrogé si celui-ci rémunère correctement la mutualiste (sa propriétaire), Virgílio Lima a estimé que « la banque a un potentiel de rémunération plus grand » et qu’il y a une attente d’une hausse des dividendes dans les prochaines années.
« Il a encore un potentiel de rémunération plus élevé. Depuis 2012, il n’y avait pas de dividendes. Il y a deux ans, nous avons reçu les premiers dividendes, et l’année dernière également. Alors que la performance de la banque s’améliore, il est naturel que les dividendes augmentent. Compte tenu du capital investi, nous avons des attentes d’un volume de dividendes plus important dans un futur proche et de manière croissante », a-t-il déclaré.
En 2024, le Banco Montepio a versé 6,0 millions d’euros de dividendes.
Concernant les bénéfices de la banque (109,9 millions d’euros en 2024), le gestionnaire a considéré que ce processus a commencé plus tard que chez d’autres, mais que la rentabilité devrait encore s’améliorer : « La banque est en train de converger vers le niveau moyen de rentabilité du secteur », a-t-il déclaré.
L’Associação Mutualista Montepio Geral – avec plus de 600 000 membres – est à la tête du groupe Montepio et possède plusieurs entreprises, y compris des compagnies d’assurances et le Banco Montepio.
La mutualiste a enregistré des bénéfices de 210 millions d’euros en 2024, soit une augmentation de 87,5 % par rapport à 2023.
À la fin de 2024, la mutualiste avait enregistré des actifs d’impôts différés de 944 millions d’euros (en hausse de 3,7 % par rapport à 2023).
Ces crédits d’impôt sont enregistrés dans les comptes depuis 2017, suite à une demande de clarification adressée au fisc, période où la mutualiste a cessé de bénéficier d’une exonération de l’IRC (impôt sur les sociétés) mais, d’un autre côté, a commencé à bénéficier de l’impact d’actifs d’impôts différés, ce qui a amélioré les comptes (bénéfices et capitaux propres). Les crédits d’impôt de Montepio ont alors suscité une polémique politique.
Selon les explications données à Lusa par Virgílio Lima, les actifs d’impôts différés ont augmenté de 2023 à 2024 parce qu’ils sont créés par la non-déduction fiscale des provisions techniques pour charges des modalités associatives. Ces charges ne peuvent être déduites que lorsqu’elles sont effectivement utilisées, ce qui entraîne une différence temporelle qui résulte en crédits d’impôt.
Interrogé de savoir si la mutualiste préfèrerait à l’avenir revenir au régime fiscal d’exonération de l’IRC, Virgílio Lima a admis que cela pourrait être envisagé : « Étant donné qu’un ensemble d’entités bénéficie d’une exonération fiscale dans ce domaine social dans lequel nous nous inscrivons, c’est quelque chose que nous pourrions envisager à l’avenir », a-t-il déclaré.
Lors de l’interview, à propos de la révision du code mutualiste, Virgílio Lima a déclaré que la mutualiste avait déjà envoyé son avis.
Le gestionnaire a expliqué que la mutualiste est à l’aise avec la supervision de l’Autorité de Supervision des Assurances et des Fonds de Pensions (ASF) mais que le modèle de solvabilité doit être adapté, en raison des spécificités de l’équilibre technique des associations mutualistes de grande taille.