Le BCI, anciennement une banque publique, désormais détenu par le groupe Carrinho après sa privatisation, a accepté la sanction financière infligée par la Banque Nationale d’Angola (BNA) en raison du non-respect de certains procédés légaux liés à la prévention et à la lutte contre le blanchiment d’argent.
L’institution bancaire, dans un communiqué de presse diffusé aujourd’hui, reconnaît et respecte le rôle de la BNA en tant qu’organisme de supervision du système financier national, soulignant que son action est fondamentale pour promouvoir la stabilité, l’intégrité et la résilience du secteur bancaire.
« Nous avons coopéré de manière continue, transparente et proactive avec la BNA, afin d’assurer le respect des exigences légales et réglementaires applicables », lit-on dans le document.
La BNA a imposé des amendes dépassant 1,4 million d’euros aux banques Yetu et BCI, un gestionnaire étant également sanctionné, pour des « infractions graves » dans le domaine de la prévention et de la lutte contre le blanchiment d’argent.
Les décisions de condamner ces entités pour des infractions particulièrement graves dans les procédures de contravention auxquelles elles faisaient face ont été publiées aujourd’hui sur le site de la BNA.
L’amende la plus élevée a été infligée à la banque Yetu, d’un montant d’un milliard de kwanzas (963 000 euros), le régulateur angolais ayant considéré que l’institution avait violé ses obligations de « diligence et abstention dans l’établissement de relations d’affaires avec des contreparties ».
La BNA a imposé une sanction de 330,4 millions de kwanzas (318 000 euros) à la Banque de Commerce et d’Industrie (BCI) pour manquements au niveau des obligations d’évaluation des risques, d’identification et de diligence, de mesures de diligence renforcée, ainsi que l’obligation d’abstention, dans le cadre des règles et procédures de prévention et de lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la prolifération d’armes de destruction massive.
Selon l’administration du BCI, les déficiences relevées concernent « des pratiques et procédures héritées d’une période antérieure à la privatisation de la banque » et étaient, en grande partie, associées à la nécessité de réviser et de mettre à jour les politiques internes, ainsi qu’à la modernisation des systèmes technologiques — « aspects déjà signalés et en cours de restructuration depuis l’intégration de l’institution dans la sphère privée ».
Depuis la privatisation, le BCI a mis en place un programme structuré de renforcement de sa gouvernance d’entreprise, en mettant l’accent sur le renforcement de son cadre de « conformité ».
« Les mesures correctives déjà adoptées ont été dûment communiquées et validées par le régulateur, étant en pleine exécution afin de mitiger les risques de récidive », ajoute la note.
L’agence Lusa a tenté de contacter l’administration de la Banque Yetu mais n’a obtenu aucune réponse jusqu’à présent.