Avec ce comparateur, les investisseurs peuvent comparer trois dimensions des Plans d’Épargne Retraite (PER) sous forme de fonds d’investissement : rendement (la rentabilité annuelle moyenne est présentée sur différentes durées, basée sur l’évolution historique), coûts (y compris les commissions et les dépenses récurrentes) et niveau de risque (sur une échelle de un à sept).
« Il permet aux investisseurs de considérer l’univers des produits commercialisés au Portugal et de voir plus facilement, parmi les alternatives existantes, ce qui est le plus approprié en fonction de leurs préférences, qu’il s’agisse de rendement ou de risque », a déclaré le président de la Commission du Marché des Valeurs Mobilières (CMVM), Laginha de Sousa, aux journalistes lors d’une conférence de presse aujourd’hui.
Pour la vice-présidente de la CMVM, Inês Drummond, ce comparateur offre « confiance et protection à l’investisseur » dans la souscription de ces instruments.
Le comparateur est accessible sur le Portail de l’Investisseur et permet actuellement aux utilisateurs de comparer 77 fonds PER en commercialisation.
Cette initiative faisait partie du plan stratégique de la CMVM 2025-2028 et l’objectif est de l’étendre à l’avenir à d’autres instruments financiers.
Déjà en mai, l’Autorité de Surveillance des Assurances et des Fonds de Pension (ASF) a lancé une plateforme de comparaison de Plans d’Épargne Retraite (PER) sous forme d’assurances.
Les PER sont un des produits d’épargne préférés au Portugal et l’objectif est d’épargner à long terme, surtout pour la retraite.
Les assurances PER, en général, sont gérées par des compagnies d’assurance et garantissent la totalité du capital (et même un minimum de rendement), étant supervisées par l’ASF.
Les fonds PER sont gérés par des sociétés de gestion de fonds d’investissement et n’offrent pas de garantie de capital. Le rendement peut être plus élevé et varie selon le risque. Leur supervision est assurée par la CMVM.