Avez-vous déjà entendu parler des ETF? Il s’agit de l’acronyme pour Exchange Traded Funds, et ce sont des « outils particulièrement précieux pour ceux qui commencent dans cet univers » des investissements, selon le Groupe Ageas Portugal.
« Dans le contexte financier actuel, faire ses premiers pas dans le monde des investissements peut sembler complexe. Cependant, il existe des outils qui simplifient ce processus », explique l’entreprise dans un communiqué envoyé au Notícias ao Minuto.
Qu’est-ce qu’un ETF exactement?
Le Groupe Ageas Portugal explique qu’il s’agit « d’un ‘véhicule d’investissement‘ qui se négocie en bourse comme une action« .
Cependant, « au lieu d’actions individuelles, en investissant dans l’un de ces fonds, on acquiert automatiquement un portefeuille diversifié d’actifs, tels que des actions ou des obligations« .
« La majorité des ETF réplique un indice de marché, ce qui signifie que l’on investit indirectement dans de nombreuses entreprises à la fois« , peut-on lire dans la note diffusée.
Quatre caractéristiques des ETF
Le Groupe Ageas Portugal considère qu’ils « sont idéaux pour les investisseurs débutants » car ils présentent les quatre caractéristiques suivantes :
- « Diversification simplifiée: Le principal avantage pour les débutants. Avec un seul ETF, l’investissement est automatiquement réparti entre de nombreux actifs, secteurs ou zones géographiques. Cela réduit considérablement le risque associé à l’investissement dans une seule entreprise, protégeant le capital des fluctuations plus marquées.
- Accessibilité et facilité: Ces fonds sont négociés en bourse, ce qui permet leur achat et vente avec la même facilité qu’une action individuelle. La liquidité est adéquate, et les montants minimums d’investissement sont généralement bas, les rendant accessibles aux petits investisseurs.
- Coûts réduits: Comparativement à de nombreux fonds d’investissement gérés activement, les ETF présentent des frais de gestion plus faibles. Pour les débutants, chaque euro économisé en frais signifie plus de capital qui travaille pour eux.
- Transparence: La composition des ETF est publique et mise à jour en permanence, permettant de savoir exactement où l’argent est investi. »
Cependant, il faut garder à l’esprit que « même s’ils constituent un bon point de départ, l’information est la clé pour un investissement conscient et sûr », selon Ageas Portugal, qui offre également les conseils suivants :
- « Recherche et compréhension: Il est essentiel de consacrer du temps à rechercher et comprendre ce que l’ETF contient, l’indice qu’il réplique et les risques associés. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, donc l’analyse de la stratégie et des perspectives du marché est très importante.
- Attention aux coûts totaux: Outre les frais de gestion, il existe des coûts de transaction (courtages, écarts acheteur-vendeur). L’information sur tous les coûts est essentielle pour évaluer l’impact sur l’investissement.
- Diversification du portefeuille: Les ETF sont un excellent point de départ, mais la combinaison avec d’autres produits financiers (Assurances Financières, PPR) peut créer un portefeuille plus robuste et aligné avec les objectifs à long terme. »
« Au Portugal, à l’instar du marché international, l’investissement dans les ETF est possible via la majorité des banques et des courtiers. Ces instruments représentent une porte d’entrée importante et simplifiée vers le monde des investissements. La clé du succès réside dans l’information et des décisions conscientes, car l’investissement dans la connaissance financière est le meilleur atout pour tout parcours d’investissement », est-il indiqué dans la même note.