Sur une page publiée sur son site, la banque centrale dresse une liste de « signaux d’alerte » auxquels les citoyens doivent prêter attention s’ils reçoivent un message ou un appel téléphonique contenant une « offre d’emploi en ligne promettant un paiement élevé ».
Dans de nombreux cas, l’objectif des contacts est de convaincre les destinataires de faire des paiements ou d’utiliser « leur compte comme ‘compte-mule’, c’est-à-dire comme compte de transit pour des fonds obtenus de manière frauduleuse », explique la banque centrale.
« La tentative de fraude commence par un message ou un appel téléphonique, potentiellement à partir d’un numéro étranger, avec une offre d’emploi à laquelle vous n’avez pas postulé. Il s’agit d’un emploi en ligne, que vous pouvez réaliser depuis chez vous, promettant des revenus élevés. Ces offres peuvent également être diffusées sur les réseaux sociaux, notamment sur WhatsApp ou Telegram, via des annonces ou des messages directs », décrit la BdP.
Ensuite, une personne peut être invitée à « rejoindre un groupe de discussion (par exemple, sur WhatsApp ou Telegram), dans lequel elle obtiendra plus d’informations sur l’offre d’emploi », apparaissant dans ces réseaux sociaux des instructions sur les tâches de travail à réaliser.
« On vous promet une forte rémunération pour des tâches simples, comme visionner des vidéos sur des plateformes ‘en ligne’ (par exemple, YouTube, TikTok ou Tripadvisor), suivre certaines pages et profils sur les réseaux sociaux ou écrire des avis sur des établissements hôteliers sur des plateformes d’hébergement en ligne. Les tâches peuvent également consister à transférer des montants reçus sur votre compte vers d’autres comptes. Dans ces cas, ils souhaitent utiliser votre compte comme ‘compte-mule’, c’est-à-dire pour blanchir des capitaux obtenus par des activités illégales », explique la Banque du Portugal.
Selon le superviseur bancaire, dans de nombreux cas, les réseaux criminels exigent que les individus paient « des frais d’inscription à ‘l’entreprise’ avec la promesse qu’ils seront remboursés, augmentés d’une commission » une fois la première tâche terminée.
Le prétendu travail peut aussi « impliquer des tâches ‘prépayées' », où les cibles doivent « avancer un certain montant pour accéder à des tâches supposément plus lucratives ».
Certaines des escroqueries, précise la BdP, peuvent être liées à des fraudes impliquant des crypto-actifs.
« Pour gagner votre confiance, les agents criminels peuvent vous payer la somme correspondant aux premières tâches, généralement de petites montants », mais, à un certain moment, « les montants requis pour accéder à certaines tâches augmentent et les paiements ne sont plus effectués », et si la victime « confronte les escrocs, ceux-ci deviennent probablement injoignables et suppriment d’éventuels groupes WhatsApp ou Telegram et les supposées pages de ‘l’entreprise' », met en garde la banque centrale.
Dans cet avertissement, la BdP souligne l’importance pour les citoyens de se méfier des « opportunités de gagner de l’argent facilement », recommande de ne pas cliquer sur des « liens » d’origine inconnue, ni de rejoindre des groupes suspects, suggère de protéger « leurs données personnelles » et de ne « jamais » effectuer de paiements anticipés.
Lorsque quelque situation évoque des doutes, un citoyen ne doit pas partager de données personnelles, recommande la BdP.
Si une personne détecte des mouvements non autorisés sur son compte, elle doit contacter « immédiatement sa banque ou un autre fournisseur de services ». Si elle est victime de fraude, elle doit signaler « la situation à l’autorité de police criminelle la plus proche (PSP, GNR ou PJ) ou au ministère public », conseille encore la banque centrale.