Selon les informations du banco central disponibles aujourd’hui, entre décembre 2024 et décembre 2025, neuf institutions ont été sanctionnées « avec des amendes » pour violation des normes prudentielles, de prévention et de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, des réglementations de change et de protection des consommateurs.
La Banco Comercial e de Investimentos (BCI, détenue par le groupe portugais Caixa Geral de Depósitos) a reçu deux amendes, selon la même information.
La première, d’un montant de 31.292.310 meticais (415,3 mille euros), pour modification des termes et conditions des produits et services financiers, non-respect des délais de réponse aux réclamations des clients et manquement au devoir de collaboration avec la banque centrale, entre autres.
La deuxième amende infligée au BCI, d’un montant de 11.408.282,16 meticais (151,4 mille euros), est due, de nouveau, au non-respect des délais de réponse aux réclamations présentées par les clients.
Le Millennium BIM, dirigé par le portugais BCP, également l’un des deux plus grands opérateurs au Mozambique (avec le BCI), a été sanctionné par la banco central avec une amende d’un million de meticais (13,2 mille euros), pour violation du devoir de vigilance continue et de suivi de la relation commerciale, ainsi que pour violation du devoir d’examen des opérations.
En outre, le Banco de Moçambique a sanctionné le First National Bank avec 13.120.138,44 meticais (174,1 mille euros), le Nedbank avec 5.364.396 meticais (71,2 mille euros), l’Access Bank avec 3.576.264 meticais (47,5 mille euros), le MyBucks Mozambique (MCB) avec 1.788.132 meticais (23,7 mille euros), l’Ecobank avec 1.606.132 meticais (21,3 mille euros), le portefeuille digital M-Mola avec 1.445.518,80 meticais (19,1 mille euros), et le microbanco Mais avec 894.066 meticais (11,9 mille euros).
Au Mozambique, opèrent 15 banques commerciales et 12 microbanques, ainsi que des coopératives de crédit et des organisations d’épargne et de crédit, ainsi que trois agents de portefeuilles digitaux, entre autres.