Mercredi, la Police Judiciaire a effectué des perquisitions au siège du Novo Banco et dans les locaux du cabinet de conseil KPMG, à Lisbonne. Il s’agit de soupçons de crimes liés à la vente d’actifs ‘toxiques’ de l’ancien Banco Espírito Santo (BES) repris par Novo Banco.
La vente d’actifs de Novo Banco a été renforcée après la vente de 75 % de la banque à Lone Star (en 2017), processus au cours duquel un mécanisme (appelé mécanisme de capital contingent) a été convenu, permettant au Fonds de Résolution d’injecter de l’argent dans la banque pour combler les déficits de capital causés par les actifs ‘toxiques’ hérités du BES (crédits douteux ou biens immobiliers).
Dans les années suivantes, le Fonds de Résolution a injecté au total 3,405 milliards d’euros dans la banque, provoquant plusieurs polémiques politiques et médiatiques liées à l’utilisation de davantage de fonds publics.
Avec la fin anticipée de ce mécanisme à la fin de 2024, il est devenu possible de vendre la banque et de verser des dividendes aux actionnaires actuels – Lone Star avec 75 %, le Fonds de Résolution avec 13,54 % et la Direction Générale du Trésor et des Finances avec 11,46 %.
En juin, la vente au groupe bancaire français BPCE a été convenue pour 6,4 milliards d’euros.
Mercredi matin, à la même heure que se déroulait au Ministère des Finances la cérémonie formelle de vente des participations de l’État portugais dans Novo Banco, des perquisitions ont été signalées et les protagonistes de la séance ont quitté les lieux sans répondre aux questions.
Lusa a alors interrogé des sources officielles du Fonds de Résolution Bancaire et du Ministère des Finances sur le sujet, notamment pour savoir s’ils fournissent des informations aux autorités.
Il a également été demandé s’ils envisagent de développer une action (nouvelles audits ou inspections, par exemple) sur la vente d’actifs pour laquelle le mécanisme de capital contingent a été déclenché, afin d’évaluer d’éventuelles irrégularités ou conflits d’intérêts.
Toutefois, aucune réponse n’a été obtenue.
Lusa a également contacté Novo Banco et Lone Star, là encore sans succès.
Quant au BPCE, qui attend toujours l’approbation du régulateur pour réaliser l’achat de Novo Banco, il a expliqué de son point de vue qu’il ne pouvait pas faire de commentaires.
« Conformément au cadre de la concurrence et aux règles de gouvernance applicables avant la conclusion de l’opération, le BPCE ne commente aucun aspect spécifique lié aux activités de novobanco ni sur le processus en cours », a déclaré une source officielle du groupe français.
Ce jeudi (le lendemain des perquisitions), Novo Banco a présenté des bénéfices de 610,5 millions d’euros sur les neuf premiers mois de l’année (alignés avec les résultats de 2024).
Comme c’est le cas depuis que Mark Bourke a pris la présidence (succédant à António Ramalho) en août 2022, la banque n’a pas organisé de conférence de presse pour la présentation des résultats, contrairement à la plupart des grandes banques portugaises (publiques et privées).
Comme à d’autres occasions, Lusa a contacté le Ministère des Finances et le Fonds de Résolution pour savoir s’ils sont d’accord avec l’absence de présentation publique des comptes et si la transparence pourrait être mise en cause, sans obtenir de réponses.
Concernant les primes qui seront versées aux gestionnaires de Novo Banco et celles réclamées par les travailleurs, les deux entités ne se sont pas prononcées lorsqu’elles ont été interrogées.
En ce qui concerne spécifiquement les bonus que recevront les gestionnaires indépendants de Novo Banco, Lusa a interrogé le Fonds de Résolution et le Ministère des Finances pour savoir si elles connaissaient le fait que des gestionnaires indépendants recevraient des primes payées par l’actionnaire Lone Star, si elles étaient d’accord qu’un actionnaire (Lone Star) paye des bonus à des gestionnaires indépendants et s’il ne s’agissait pas d’un conflit d’intérêts. Mais sans succès.
Novo Banco a été créé en 2014 pour reprendre une partie de l’activité bancaire du BES lors de la résolution de celui-ci.
Depuis lors et jusqu’à présent, selon les calculs effectués par Lusa, la résolution du BES a coûté environ 8 milliards d’euros aux caisses publiques, résultant principalement de la capitalisation initiale de Novo Banco et des recapitalisations effectuées par le Fonds de Résolution.
Mais les comptes ne sont pas clos. D’une part, le Fonds de Résolution devra payer les créanciers du BES et devra encore assumer d’éventuelles indemnisations décidées par les tribunaux dans les divers dossiers en cours en justice. D’autre part, le Fonds de Résolution et l’État reçoivent des dividendes découlant des bénéfices des dernières années et bénéficient d’une partie des recettes de la vente de la banque.
Lorsqu’en juin la vente au BPCE a été convenu, le gouvernement a déclaré que l’aliénation associée à la distribution de dividendes qui a eu lieu cette année permet « à l’État de récupérer environ 2 milliards d’euros des fonds publics injectés dans l’institution ».