La Banque du Portugal (BdP) a averti, ce mardi, qu’il existe deux entités sans autorisation pour exercer une activité au Portugal. Il s’agit de ‘AGRA FINANCIA’ et d’une autre qui opère via le site ‘https://universofinancas.com/pt/’.
« La Banque du Portugal avertit que ‘AGRA FINANCIA’, qui opère notamment par le biais de la page internet accessible à l’adresse https://finanxiagra.com, n’est pas habilitée à exercer au Portugal l’activité de concession de crédit ou toute autre activité financière réservée aux institutions soumises à la supervision de la Banque du Portugal », peut-on lire dans un communiqué de l’institution.
Dans une autre note, la « Banque du Portugal avertit que l’entité qui opère, notamment, à travers la page internet accessible à l’adresse https://universofinancas.com/pt/ et le profil Facebook https://www.facebook.com/profile.php?id=61571269096771, n’est pas habilitée à exercer au Portugal l’activité de concession de crédit ou toute autre activité financière réservée aux institutions soumises à la supervision de la Banque du Portugal ».
Le superviseur bancaire rappelle que « l’activité de concession de crédit, prévue à l’alinéa b) du n.º 1 de l’article 4.º du Régime Général des Institutions de Crédit et Sociétés Financières, approuvé par le Décret-Loi n.º 298/92, du 31 décembre, est réservée aux entités légalement habilitées pour cet effet, conformément aux dispositions de l’article 10.º de ce régime juridique ».
« La liste des entités autorisées à accorder des crédits peut être consultée sur le site internet de la Banque du Portugal, à www.bportugal.pt« , recommande la Banque du Portugal.
La liste complète des institutions autorisées peut être consultée ici.
La Banque du Portugal a infligé des amendes de plus de 1,8 million au deuxième trimestre
La Banque du Portugal (BdP) a infligé, au deuxième trimestre de cette année, des amendes d’un montant de 1,885 millions d’euros, dans le cadre des procédures de contrevention conclues, a indiqué une note publiée sur son site.
« Au cours du deuxième trimestre 2025, la Banque du Portugal a lancé cinq et conclu 61 procédures de contrevention », a indiqué l’institution.
Des cinq procédures lancées, trois concernent « des infractions liées à une activité financière illicite », une « des infractions de nature prudentielle » et une autre des infractions de nature comportementale.
Quant aux 61 procédures conclues, 24 étaient pour des infractions de nature prudentielle, 18 pour des infractions de nature comportementale, 15 pour des infractions liées à une activité financière illicite, deux pour des infractions aux obligations relatives à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme et deux autres pour des infractions aux règles en matière de recirculation de numéraire.
Selon le BdP, « dans le cadre des procédures conclues, des amendes totalisant 1.885.500,00 euros ont été appliquées, dont 449.750,00 euros suspendus dans leur exécution ».
