Dans un communiqué, la banque a annoncé un bénéfice net de 133,2 millions de patacas (près de 15 millions d’euros), soit une baisse de 30 millions de patacas (3,37 millions d’euros) par rapport à la période de janvier à mars 2024.
Le BNU a attribué cette diminution des bénéfices principalement à une réduction de 11,8 % (31,2 millions de patacas ou 3,5 millions d’euros) de la marge financière nette, c’est-à-dire la différence entre les revenus provenant des prêts et les intérêts payés sur les dépôts.
La banque a expliqué que cette contraction de la marge financière nette était « principalement due à des changements dans la composition des dépôts et à l’évolution des taux d’intérêt de référence ».
Celle-ci survient après que l’Autorité Monétaire de Macao a approuvé trois réductions de la principale taux d’intérêt de référence au cours des trois derniers mois de 2024, la plus récente étant une réduction de 0,25 point de pourcentage, introduite le 19 décembre, à la suite de la Réserve fédérale américaine.
La diminution de la marge financière nette « a été partiellement compensée » par une augmentation de 18,1 % des commissions perçues par la banque, « reflétant une activité économique accrue et un plus grand engagement des clients ».
Le BNU a également indiqué avoir subi des pertes de 5,4 millions de patacas (environ 606 000 euros) sur les créances douteuses et les placements financiers entre janvier et mars, soit quatre fois plus qu’au cours de la même période de 2023.
Malgré cela, la banque a assuré que « la qualité des actifs du BNU reste solide, soutenue par des pratiques de crédit conservatrices et par un niveau de provisions robuste pour faire face aux incertitudes macroéconomiques actuelles ».
Le BNU a souligné que le ratio de capital total a augmenté de 1,3 point de pourcentage pour atteindre 25,2 %, bien au-dessus du minimum réglementaire de 8 %, et a ajouté qu’il maintient « des réserves de liquidité solides » pour affronter « des contextes économiques complexes ».
Le BNU a son siège à Macao et appartient au Groupe Caixa Geral de Depósitos (CGD). Avec la Banque de Chine, il est l’un des émetteurs de monnaie dans cette région administrative spéciale de Chine.
Selon les données officielles, les banques de Macao ont enregistré des bénéfices de 3,76 milliards de patacas (416,1 millions d’euros) au premier trimestre, soit une augmentation de 44,8 % par rapport à la même période de 2024.
Les créances douteuses ont diminué de 2,7 % en mars, atteignant 56,1 milliards de patacas (6,2 milliards d’euros), après avoir atteint en février leur plus haut niveau depuis 1990.
En mars, les prêts en souffrance représentaient 5,5 % des prêts des banques de Macao, soit 1,3 point de pourcentage de plus qu’à la même période en 2023.
L’Autorité bancaire européenne, l’agence de régulation de l’UE, par exemple, considère que les banques ayant au moins 5 % de prêts douteux présentent une « exposition élevée » au risque et doivent développer une stratégie pour résoudre ce problème.
